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6月7日,澳大利亚央行宣布了50个基点的大幅加息,超出了市场预期。这一措施证实,世界各地的许多央行最近继续加大收紧货币政策的力度。在加息潮的影响下,许多国家的抵押贷款负担和大型企业面临着严峻的考验,金融市场也面临着风险。
超出预期的澳大利亚央行加息。
澳大利亚央行周一宣布,为了应对高通胀,将基准利率从0.35%提高到0.85%。大多数经济学家预计本月将加息25个基点。此前,央行在5月份加息,这是其十多年来首次加息。
在疫情爆发期间,为了帮助澳大利亚经济复苏,引入了一项非常规的货币政策,澳大利亚央行行长菲利普·洛在一份声明中说。加息是退出相关支持措施的进一步措施。他还表示,预计澳大利亚央行将在未来几个月采取进一步措施,加息的规模和时间将以数据为指导。
菲利普·洛表示,由于疫情、乌克兰冲突等全球因素,供应链受到干扰,导致通胀水平上升。
为了遏制高通胀,世界各地的许多央行掀起了一波加息浪潮。据不完全统计,包括澳大利亚央行在内的加息活动在过去三个月里,全球央行已经提高了大约70个关键利率,达到了2000年初以来的最高水平。
欧洲央行本周也将举行货币政策会议,并宣布利率决议。分析人士预计,欧洲央行可能会在第三季度确认在高通胀率形势下加息。
房贷利率上调购房压力加大。
房地产市场和抵押贷款负担将承受更大的冲击和负担,在多国掀起加息浪潮的背景下。
今年5月,悉尼和墨尔本的房价跌幅最大,利率上升和房地产供应增加抑制了相关需求,澳大利亚房价自20个月以来首次下跌。
据媒体报道,房地产数据分析公司信誉在报告中指出,近两年来澳大利亚房价综合指数首次下滑,悉尼房价在5月份下跌1%,连续第四个月下跌,墨尔本房价下跌0.7%。
澳大利亚财政部长查默斯在7月7日加息后表示,利率上升意味着那些承担生活成本上升的抵押贷款负担的人将面临困难。根据查默斯的数据,对于中国33万澳元的家庭来说,利率上升意味着每月的抵押贷款将增加到157澳元,几乎是之前的两倍。
评级机构惠誉日前表示,利率引发住房贷款上涨,澳洲金融市场也面临风险。信用评级机构在报告中称,澳洲金融市场的脆弱性源于房屋贷款的高比例浮动利率。
北美也面临着加息带来的类似问题。《华尔街日报》的一篇文章说,对于美国抵押贷款人来说,抵押贷款利率的急剧上升令人痛苦。
根据美国房地产公司的最新报告,美国5月第一周的30年平均抵押贷款利率上升至5.27%,达到2009年8月以来的最高水平。在两次加息之前,2021年12月,30年的平均抵押贷款利率仅为3.11%,2021年1月,平均利率仅为2.65%。
本月,加拿大银行宣布将基准利率上调0.5个百分点至1.5%,并表示未来将进一步提高利率。财经网站的一篇文章指出,各大银行将增加住房贷款和其他信贷的利息。那些在疫情期间以低利率买房的人将显著增加他们每月的经济负担。加拿大房价在过去两个月里因紧缩措施而下跌。加拿大抵押贷款协会的负责人表示,无论是买家还是卖家,都将受到央行加息的影响。
企业业绩因汇率波动而缩水。
以美联储为代表的央行加息加剧了全球货币紧缩预期和外汇市场变化,导致美元近期大幅上涨,这也极大地影响了许多大型跨国公司的业绩。
微软在其最新公告中表示,由于美元强劲带来的负面影响,它不得不在当前的财政季节降低销售和利润预期。微软首席财务官艾米·胡德告诉分析师,在最近的财政季度,微软的销售额因汇率波动而下降了3.02亿美元。
我认为美元本季度的涨幅甚至超过了我们(业绩)的涨幅,美国软件公司Salesforce联席首席执行官马克·贝尼奥夫近日公开表示。该公司今年将美元走强对其财务影响的预期翻了一番,并以此为理由降低了年度销售预期。
美元对贸易伙伴国的货币汇率也上升到了几十年来的最高水平,此时美国的通胀率接近40年来的最高水平。今年以来,美元指数上涨了约6%,导致欧元、英镑和日元等货币大幅下跌。
《华尔街日报》文章称,强势的美元让美国人以更低的价格从别的国家购买商品。但针对外国人而言,购买美国商品会变得更贵,这会危害美国生产商的利益。与此同时,这也意味着美国企业从输出获得的美元降低。
今年以来,标普500外资收口指数下跌超过15%,标普500指数下跌13%。标普500外资敞口指数中的大公司有:微软、苹果、谷歌母字母表、芯片制造商英伟达、特斯拉、亚马逊、强生等。
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